墨西哥计划加强反洗钱法规

墨西哥联邦政府正在准备对反洗钱法规进行修改，以加强税务局和金融情报单位的直接监督，提高报告义务，并允许更快速地实施处罚，包括借助公共力量进行检查。

《联邦预防和识别非法来源资金操作法》的法规草案通过赋予当局在任何时刻要求信息的权力，强化了这一机制，无需中介，能够进行核查访问、审查审计并在规定期限内下达修正命令。

草案规定‘在必要情况下，寻求联邦或地方公共力量的协助，以行使其职权’。

‘进行核查访问，并在必要时要求信息、文件、数据或图像，以验证遵守义务的情况’。

此次调整还加快了处罚的实施，因为如果义务主体未能提供信、提供的信息不完整或未能遵守要求，税务局可以在不经过漫长程序的情况下直接处以罚款。

‘如果未能响应要求，税务局将实施相应的行政处罚，而无需启动处罚程序’，文件中指出。此外，旨在加强直接控制，因为当局可以在任何时刻无需中介地请求数据，包括文件、记录、图像及与操作相关的任何其他元素。

文件中规定了对要求的响应时间上限为10个工作日，若未能响应将面临处罚。另一项新规定是，对于可疑操作的尝试，即使未能完成，也需在24小时内报告，从而扩大了对风险行为的监控。

还纳入了对分散操作的监控，因为在最多六个月内累计的交易如果超过规定金额，必须作为单一交易进行报告。

反洗钱监控的范围也扩大，纳入了代金券、优惠券和电子钱包等工具，认为这些工具可能被用于购买商品或调配资金。此外，保存通知、文件和记录的期限延长至10年，使得可以更长时间追踪操作。

草案还赋予税务局要求内部和外部审计报告中发现的信息的权力，并要求纠正发现的不一致之处。此外，提案中纳入了识别在24小时或更长时间内进行的相关操作的机，以避免资金分散的模式。

在信托、协会或其他集体实体的情况下，规定了集中履行义务的要求，并确保所有成员遵守相关规定。